光陰的迅速，一眨眼就過去了，又將迎來新的工作，新的挑戰，寫一份計劃，爲接下來的學習做準備吧！那麼你真正懂得怎麼寫好計劃嗎？下面是小編幫大家整理的理財計劃5篇，供大家參考借鑑，希望可以幫助到有需要的朋友。
一、創新型理財產品的作用分析
理財公司年度工作計劃：創新型理財產品是利用各種新的投資品種和投資策略構建出來的理財產品，在產品創設過程中，通常是針對某一項新業務品種或特定類型客戶需求而設計的。由於創新型理財產品與傳統的基金產品相比更具有針對性，能夠實現客戶、營業部和公司三方共贏。
對客戶而言，創新型理財產品能提供更多的投資選擇，例如單一客戶很難直接參與股票定向增發或大宗交易，但是通過參與相應的專戶理財產品，就能夠分享相應事件性投資收益。對營業部而言，成功推廣創新型理財產品有利於穩定並吸引新增客戶，在市場下跌，股票投資收益水平低的情況下，如果沒有除股票以外的其他可投資品種的推介和策略維護，經紀業務客戶資產極有可能被銀行、保險等其他金融機構的理財計劃和分紅保險搶走，創新型理財產品恰好是股票以外的其他交易選擇，不僅能起到穩定客戶的作用，而且還能幫助客戶資產保值增值，爲行情轉暖時的股票交易提供更大的資產基數。對公司而言，創新型理財產品一般是由基金公司或信託公司發行，與這些公司的合作進行創新型理財產品推廣將會爲公司帶來一定的基金分倉收入。
二、創新型理財產品推廣的思路
考慮到創新型理財產品的重要作用，我部計劃在xxxx年充分發揮產品支持崗的作用，以“深入研究，快速反應，持續推介，有效溝通”爲整體思路，在產品開發、策略制定、理念宣導和同業交流等四個方面扮演好“先鋒隊、參謀官、教導員、傳令兵”的角色。
三、創新型理財產品推廣的工作安排
（一）在產品開發方面深入研究，做公司創新型理財產品學習的“先鋒隊”
由於創新型理財產品種類繁多，每一隻產品都有特定的目標客戶羣體，在不瞭解產品基本屬性時，很難對產品進行有效推廣，因此，產品開發是推廣創新型理財產品工作的第一步。在xxxx年，我部將從“創新型理財產品的基本特徵”和“市場創新帶來的客戶需求”兩個角度雙管齊下，深入進行產品研究，具體工作安排如下：
1、對市場上現有的創新型理財產品進行全面梳理，重點研究其產品特徵及適應的客戶羣體。
目前，市場上現有的創新型理財產品主要包括基金公司設計的專戶理財產品和信託公司設計的信託產品。這些產品在設計時通過投資方向、客戶分級等方面的安排，形成了迥然不同的產品特徵，有的承諾保本，有的進行槓桿放大，有的參與定向增發或
股權融資，有的進行套利交易……因此有必要對這些產品進行梳理分類，從而在未來出現市場機會時能迅速選擇相應的產品。
第一，根據投資方式對創新型理財產品進行分類，初步計劃將所有產品分爲槓桿類、套利類、保本類等。
第二，根據投資方向對創新型理財產品進行分類，初步計劃分爲定向增發類、股權投資類、大宗交易類、債券類、貨幣類、基金類和權益類等。
第三，根據創新型理財產品要求的最低資金、投資期限等規定進行分類，初步計劃分爲短期高資金類、長期高資金類、短期低資金類和長期低資金類等。
在完成以上分類後，再將所有分類維度進行整合，從而形成更多的細分子類，一旦公司某一營業部提出相應投資需求時，可自動進行對照，選擇適合的創新理財產品。
2、持續跟蹤證券市場上的業務創新帶來的投資機會，根據客戶需求尋找相應創新型理財產品創新型的理財產品最大的特點就是針對證券市場上的業務創新
進行開發設計，因此，在分析創新型理財產品的同時，也應對市場上的各類投資機會保持緊密的跟蹤度。在這方面，我部計劃每天由專人跟蹤《中國證券報》等權威媒體的資訊內容，緊密關注市場可能推出的新產品和新業務，在發現可操作的新業務品種後，由產品支持崗進行專項分析，討論新業務品種的可行性，適合的客戶類型，並分析未來業務開展可能需要的人才、業務資格和客戶等方面的儲備。
（二）在策略制定方面快速反應，做公司推廣創新型理財產品的“參謀官”
產品策略是決定產品推廣能否成功的重要因素。因此，在推廣創新型理財產品的過程中，一定要保證產品策略能夠制訂得有針對性，否則再好的產品也無法取得客戶的認可。我部計劃在xxxx年重點以《創新產品簡報》爲依託，向公司各個營業部提供適應不同客戶需求的產品策略。
第一，在覆蓋範圍上從原有的基金類品種擴充爲所有的創新產品，對市場上存在的股指期貨套利、分級基金套利、債券正回購投資機會等其他可能爲投資者提供更多盈利選擇的創新產品和創新交易方式進行分析，爲營業部提供更全面的創新產品策略支持。
第二，在頻次上進行固定，初步計劃每月制定2期《創新產品簡報》，並在每一期的開頭回顧上一期介紹的創新產品目前的市場情況及當前公司開展及推廣的情況。
第三，在內容上淡化基礎的概念性語言，將介紹重點確定爲產品的主要優勢和劣勢分析，適應的客戶類型及推廣中可以採用的'推介話術等內容，凸顯《創新產品簡報》對營業部推廣工作的現實指導意義。
（三）在理念宣導方面持續推介，做員工和客戶投資理念培養的“教導員”
由於創新型理財產品在市場上並未得到完全的認同，不僅客戶對此認知很少，公司員工對這些產品也鮮有了解。因此我部計劃在xxxx年着重進行員工和客戶理念的培訓，並通過培訓對所有創新型理財產品進行持續宣導，對重點的創新型理財產品進行深入推介。初步計劃培訓的內容分爲員工培訓和客戶講座兩個方面。
1、員工培訓方面，計劃通過一系列的日常培訓、重點培訓和專項培訓，提高公司各營業部市場營銷中心員工對創新型理財產品的瞭解和認知程度。
第一，以我部定期下發的《創新產品簡報》爲基礎，對公司各營業部員工進行日常培訓，要求各營業部市場營銷中心員工認真學習，並每月上報一次學習心得。
第二，對國內各個營業部按地區劃分，在每個地區培養出1名員工對創新型理財產品進行專項學習，學習的方式以視頻爲主，計劃每月至少一次，主講人爲我部產品支持崗人員，在未來的產品推廣時期，參加專項學習培訓的員工負責本地區內所有營業部關於創新型理財產品的客戶溝通及推介工作。
第三，在公司重點推介某一創新型理財產品時，組織各營業部全體人員進行項目介紹的重點培訓，培訓的方式以視頻爲主，主講人爲相應產品的公募或私募基金經理，重點培訓的時間視產品的推廣情況而定，初步計劃全年舉行兩次。
2、客戶講座方面，計劃以重點宣傳培訓並結合各營業部需求進行。我部負責將相應產品的特點、適合的客戶羣體、推薦的標準話術製作成材料下發至各營業部，由營業部視情況向客戶進行宣傳。在我部重點推介某一創新型理財產品時，計劃就每一個創新型理財產品舉辦一次大型的視頻培訓，屆時將邀請相應合作機構（即與公司合作的公募或私募基金）的相關人員進行產品的重點推介。另外，如營業部出現相應資產較大的目標客戶，我部將視情況指派我部產品支持崗員工或邀請合作機構的相關人員與客戶進行小型的沙龍研討，協助營業部進行客戶理念培養和產品推介及宣導工作。
（四）在同業交流方面有效溝通，做客戶與公募及私募基金間的“傳令兵”
對創新型理財產品的研發工作，僅僅依靠公司員工閉門造車是不夠的，只有關注行業的最新動態，與各個公募及私募基金積極溝通才能讓產品開發工作走在市場前列。另外，如公司成功推廣某一創新型理財產品後，從關心客戶資產的角度講，也應保持與各個公募及私募基金的緊密溝通。因此，無論從產品研究還是後續服務的角度，都應該重視同業交流。
目前，公司已經初步建立了與嘉實、南方、易方達等基金公司的良好關係，並且與平安國際信託及日出財富管理公司等私募基金有過初步的接觸。在xxxx年，我部計劃由專人負責與這些公募及私募基金保持緊密聯繫，第一時間捕捉其產品動態，爲公司的市場營銷工作爭取到好的產品和交易量返還政策。同時，對已經開展的合作項目，積極跟蹤相應產品的市場表現，並保持與相應產品管理人定期溝通，將其對市場的看法傳達至各營業部。
另外，就產品開發的角度而言，擴大公司接洽的公募及私募基金數量將會讓公司在未來推廣產品時有更豐富的選擇，因此，我部計劃在xxxx年利用現有渠道，力爭與更多的基金及信託投資公司進行了解和接觸，並第一時間將其產品納入公司的研究視野，保證公司推介的創新型理財產品能做到優中選優。
四、xxxx年計劃推廣的創新型理財產品介紹
考慮到創新型理財產品是針對客戶的某一特定需求設計的，因此產品推廣時機的選擇應根據市場環境及行業最新動態來確定，我部計劃在xxxx年重點推廣下列三類創新型理財產品。
大二，21歲，家庭條件中等水平。所有費用靠父母提供，現無打工或兼職，每月父母提供生活費500元。每月基本生活費250元，通訊費50元，其他費用100元，每月大概平均剩餘100元。雖有銀行賬戶但少有存款且爲活期。因爲現在正在大學學習期間，是人生學習的黃金時期，我將盡可能多學習一些知識，進行自我職業培訓，考一些資格證，或是自己感興趣的技能對自己進行投資，以期在以後的事業中得到長期的'回報，因爲現階段學業任務重，課程多，現沒有兼職的打算。但是要盡力利用手中的有限資源，加強自己的投資理財觀念，爲畢業找工作做打算。
業務要點
我的計劃是利用手頭僅有的資金，開自己的連鎖店，經營的商品是運動飲料和水及一些體育用品，利用極小的投資在濱江區每個學校的體育館附近開店。我的經營理念就是小的投入，大的收穫，這種店我把它改裝成一輛車，但這種車並非機動車，所以成本比較低。
產品及服務
首先，我要介紹的是我的消費對象，消費羣體，我想應該是很明確的，就是在校的羣體師生。我所銷售的產品將是水運動飲料，而不銷售碳酸飲料，只銷售對運動有益處的飲料。除了飲料之外，還賣一些擦汗用的毛巾及一些跌打損傷藥，我所銷售的產品，全爲運動中可能需要的而準備。
說到服務，我們會配有自己的健康飲料專家及藥劑師，他們將給消費者指導如何健康飲用和安全使用。爭取讓每一位受到服務的人都儘可能的滿意。消費者得到的將會是別人無法給予的.溫馨，我們主抓回頭率，爭取以一拉動十，十拉動百的銷售服務理念。
市場分析
體育館的人流量不僅僅是在體育館，而是全部參加運動的人，潛在消費者可以說都已經挖掘出來了，所以人數是相當的可觀的。調查及覈算應該是87%左右的師生會是我店的顧客。由於資金比較充裕，對於我開的店，我會用一部分錢做些廣告來推銷自己店鋪。雖然不會很大，是必要的廣告我想是必要的。刺激消費者的消費慾望，引起的效果將是無法想象的。
財務分析
想想濱江區的學校，主要的學校就六所，警官學院比較特殊，就不開了。剩下五所學校就足夠了。學生應該就有幾萬了。體育館作爲一所學校的剛剛建築，人流量之大，消費可觀，如果說虧損我還真的不是很在行，但我認爲虧損的可能性極小，以至於我不會去估算，但真的說虧損多少，我可以保證最多不會超過五萬人民幣，因爲我投入的成本低，適當的購進合理的買賣。
競爭分析
競爭我認爲是無處不在的，任何產品如果說它沒有競爭，我想它也不會支撐很久，因爲競爭，所以更有頑強的生命力，就像自然界的生物一樣，適者生存，不適者淘汰。其實在學校裏，競爭就很多，學校公寓宿舍樓下面就有一些附屬商店，幾乎每家都有水及相關飲料，可以說競爭蠻激烈的。但是我選擇開店阿體育館附近，就有一個優勢，與小店處的比較遠，更主要的是便利了學生們的購買，很容易吸引人羣。因爲我分析過，剛剛運動過的人，處於極度疲勞，心裏就有一種懶惰的暗示，所以他們往往會採取就近原則，可想而知生意一定會不錯。 因爲我開的是連鎖店，所以我會註冊自己的商標，自己的品牌，如果別人要開類似的店，必須得到我方的同意，還得交納相關的加盟費。別人無法輕易進入我們的壁壘。因爲我們培養訓練自己獨有的創業隊伍，我們並非孤軍奮戰，而是團隊合作同抗戰，商場如戰場，要有生存，就要有自己的武裝力量，以及專有技術等等。
業務計劃的實施
說到計劃的實施，其實過於專業了，好像有點不對口，因爲我開的連鎖店並不需要太過於詳細的計劃，但是我還是想借用企業裏的計劃實施策略，來適用於我的連鎖店，我覺得這個圖設計的很周到，很有目的性。
管理團隊
擁有如此多的店鋪，團隊很重要。我就介紹我的成員，主要員工有我的店長，藥劑師，飲料導購員。創始人可以說是我，因爲我想了這個計劃，思考研究了更多。要說成員各有所能，店長有相對的營銷能力，而我又的就是點子，其他人有優秀的專業技能。我作爲創始人，管理團隊，我會和他們分享一切，共同前進，這樣員工纔會信任你，而爲你拼打"戰場”。
資金需求
我擁有的資金是50萬，可以說開我這種店成本不是很高，連鎖店就可以多開幾家。主要花的費用就是在商品的購入，廣告的支出，聘用員工及一些零碎的費用，但資金可能還有多餘。
現在有很多的大學生都是在畢業以後選擇留在自己上學的城市，一來對城市有了感情，二來也希望能在大的城市有所發展，而現在很多大城市勞動力過剩，大學生想找到一個自己喜歡又有較高收入的職位已經變得非常難，很多剛畢業的朋友月收入都可能徘徊在XX元人民幣左右，如果您是這樣的情況，讓我們來覈算一下，如何利用手中的有限資金來進行理財。
如果您是單身一人，月收入在XX人民幣，又沒有其他的獎金分紅等收入，那年收入就固定在25000元左右。如何來支配這些錢呢?
個人理財步驟1.收入要按比例分配
生活費佔收入30%-40%，首先，你要拿出每個月必須支付的生活費。如房租、水電、通訊費、柴米油鹽等，這部分約佔收入三分之一。它們是你生活中不可或缺的部分，滿足你最基本的物質需求。
儲蓄佔收入10%-20%其次，是自己用來儲蓄的部分，約佔收入的10%-20%。很多人每次也都會在月初存錢，但是到了月底的時候，往往就變成了泡沫，存進去的大部分又取出來了，而且是不知不覺的，好像憑空消失了一樣，總是在自己喜歡的衣飾、雜誌、cd或朋友聚會上不加以節制。你要自己提醒自己，起碼，你的存儲能保證你3個月的基本生活。要知道，現在很多公司動輒減薪裁員。如果你一點儲蓄都沒有，一旦工作發生了變動，你將會非常被動。
而且這3個月的收入可以成爲你的定心丸，工作實在幹得不開心了，忍無可忍無需再忍時，你可以瀟灑地對老闆說聲"拜拜"。
活動資金佔收入30%-40%，剩下的這部分錢，約佔收入的三分之一。可以根據自己當時的生活目標，側重地花在不同的地方。譬如假期可以安排旅遊;服裝打折時可以購進自己心儀已久的牌子貨;還有朋友聚會的開銷。最關鍵的是，即使一發薪水就把這部分用完了，也可當是一次教訓，可以懲罰自己一個月內什麼都不能再幹了(就當是收入全部支出了吧)，印象會很深刻而且有效。
個人理財步驟2.開源是生財的根本
除去吃、穿、住、行以及其他的消費外，再怎麼節省，估計您現在的狀況，一年也只有10000元的積蓄，想來這些都是剛畢業的絕大部分學生所面臨的實際情況。如何讓錢生錢是大家想得最多的事情，然而，畢竟收入有限，很多想法都不容易實現，建議處於這個階段的朋友，理財最重要的是開源，節流只是我們生活工作的一部分，就像大廈的基層一樣。而最重要的是怎樣開源有道，爲了達到一個新目標，你必須不斷進步以求發展，培養自己的實力以求進步，這纔是真正的生財之道。可以安心地發展自己的事業，積累自己的'經驗，充實自己，使自己不斷地提高，纔會有好的發展，要相信"機會總是給有準備的人"。
個人理財步驟3.讓存款獲最大收益
既然有了些許積蓄，也不能讓它閒置，我們建議把1萬元分爲5份，分成5個XX元，分別作出適當的投資安排。這樣，家庭不會出現用錢危機，並可以獲得最大的收益。
(1)用XX元買國債，這是回報率較高而又很保險的一種投資。
(2)用XX元買保險。以往人們的保險意識很淡薄，實際上購買保險也是一種較好的投資方式，而且保險金不在利息稅徵收之列。尤其是各壽險公司都推出了兩全型險種，增加了有關"權益轉換"的條款，即一旦銀行利率上升，客戶可在保險公司出售的險種中進行轉換，並獲得保險公司給予的一定的價格折扣、免予覈保等優惠政策。
(3)用XX元存定期存款，這是一種幾乎沒有風險的投資方式，也是未來對家庭生活的一種保障。
(4)用XX元存活期存款，這是爲了應急之用。如家裏臨時急需用錢，有一定數量的活期儲蓄存款可解燃眉之急，而且存取又很方便。
(5)用XX元投資p2p網貸平臺。如億元寶平臺，年利率13%～18%，收益高，門檻低，投資金額50元起，第三方資金託管，資金安全。無論你是上班族還是在校學生，都可以在平臺上投資理財，受到了投資者的普遍歡迎。
新學期已經接近尾聲，許多大一新同學也已經逐步適應了大學生活，爲了豐富同學們的生活，讓同學們在以後的'學習生活中對自己的生活、錢財有更好的規劃，我部門舉辦了此次理財知識講座，讓同學們對理財方面的知識有所瞭解。
活動時間：20xx年10月20日
活動地點：醫學院8104教室
參與人員：醫學院全體學生
活動內容：
1、做好前期宣傳。讓各班班長通知到各班，做好海報宣傳，並給各二級學原發出邀請函。
2、請來嘉賓，維持會場紀律，歡迎嘉賓講座。
3、嘉賓講座。
4、嘉賓與同學們進行互動交流，爲同學們解難答疑。
5、會議結束後，歡送嘉賓，清理會場。
通過此次講座希望同學們能從中學習到一些關於理財方面的知識，習得一些實用的理財經驗，提高自己的理財能力，對自己以後的生活、錢財的規劃有所幫助。
雅秀範
