轉賬20萬或受監控是什麼情況？央行轉賬新規：轉賬20萬或受監控。據悉，從明年一月份起，交易5萬元、轉賬20萬或受監控，實施監控的單位正是央行，看來在支付寶和微信等平臺大額交易，要上報才行了！轉賬20萬或受監控，對於經常大額轉賬的人要小心了！
轉賬20萬或受監控是什麼情況
臨近過年，各種各樣的政策不斷出爐，日前央行的一個通知，讓不少人都吃驚。根據央行發佈的通告，從明年一月份起，交易5萬元、轉賬20萬或受監控，實施監控的單位正是央行，看來在支付寶和微信等平臺大額交易，要上報才行了！
央行轉賬新規央行轉賬新規這個通知施行後意味着，個人賬戶的大額交易及流水異常將接受央行監控管理；這之中，不僅僅包括銀行賬戶收支情況、網絡銀行收支記錄，還將包括支付寶、微信支付等非銀支付機構的記錄。
今後，我們個人使用支付寶或者微信購物消費達到5萬塊錢以上、轉賬金額達到20萬以上，就有可能被列入大額可疑交易進行監控。
有些人就擔憂，交易5萬元、轉賬20萬或受監控，普通市民是否會受到影響呢？其實大家不用擔心這個，上報給央行，主要是面臨金融機構，要是合法合規的交易和轉賬，幾乎不會受到輕微的影響。央行此條規定，也是爲了大家洗錢和恐怖融資等違法行爲。
轉賬20萬或受監控有影響嗎真相來襲
隨着手機支付的普及街上隨處可見商家的收款二維碼，囊中羞澀的朋友出門聚餐，再也不能以“沒帶錢包”爲藉口了。由於支付寶和微信轉賬的便利經常有很多大額交易在上面進行，那麼，重點來啦：明年1月1日起，央行關於非銀支付機構開展大額交易報告的新規施行支付寶、微信支付這些賬戶5萬元以上的大額交易要上報了！
這意味着個人賬戶的大額交易及流水異常將接受央行監控管理這不僅僅包括銀行賬戶收支情況、網絡銀行收支記錄，還將包括支付寶、微信支付等非銀支付機構的記錄。
今後我們個人使用支付寶或者微信購物消費達到5萬塊錢以上轉賬金額達到20萬以上就有可能被列入大額可疑交易進行監控。
業內人士分析：大額交易報告的上報主要面向
金融機構、企業和個人
不涉及額外履行報告責任
該新規主要是預防洗錢和非法融資等行爲
企業和個人正常交易和業務辦理不受影響
境內個人年度購匯便利化額度不變
個人外匯業務政策調整不涉及
大額交易報告覆蓋至第三方支付機構
今年6月份，央行發佈了《中國人民銀行關於非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》。要求2019年1月1日起，包括微信支付，支付寶等在內的非銀行第三方支付機構以下交易情況必須上報：
對於大額支付交易的界定如下：
1、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
2、非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
3、自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
4、自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
上述新規主要面向金融機構企業和個人不涉及額外履行報告責任在實際合法合規交易中幾乎無感知。此外，明年1月起《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》也將正式實施，要求互聯網金融機構包括但不限於網絡支付、網絡借貸、網絡借貸信息中介、股權衆籌融資、互聯網基金銷售、互聯網保險、互聯網信託和互聯網消費金融等建立健全大額交易和可疑交易監測系統。
雅秀範
